2025年银行业专业人员(中级)每日一练《法律法规与综合能力》1月8日专为备考2025年法律法规与综合能力考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

判断题

1、《个人存款账户实名制规定》规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件。（ ）

答 案：对

解 析：国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》（自2000年4月1日起施行)规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。

2、离岸银行业务经营币种仅限于可自由兑换货币。（）

答 案：对

3、跟单托收仅附金融单据，光票托收则附有金融单据和发票等商业单据。 （　）

答 案：错

解 析：托收分为光票托收和跟单托收。光票托收仅附金融单据，跟单托收则附有金融单据和发票等商业单据。

4、银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。( )

答 案：对

单选题

1、（）是出票人签发的，委托出票人支票账户所在的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，可用于单位和个人的各种款项结算

• A：汇票
• B：本票
• C：支票
• D：汇款

答 案：C

解 析：支票是出票人签发的，委托出票人支票账户所在的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，可用于单位和个人的各种款项结算。

2、（）是指银行通过特殊目的实体或关联结构运营,或在透明度不高或未达到国际银行业标准的国家运营时,董事会和高管层应理解此类营运活动的目的、组织架构和特有的风险,并采取相应措施对已经识别的风险进行缓释。

• A：了解你的组织架构
• B：了解你的业务
• C：了解你的风险
• D：了解你的竞争对手

答 案：A

3、（）是指银行发行的一种要求先存款后使用的银行卡

• A：信用卡
• B：借记卡
• C：单位卡
• D：附属卡

答 案：B

解 析：借记卡是指银行发行的一种要求先存款后使用的银行卡。

4、2007年9月29日成立的（　　），其任务是对外以境外金融组合产品为主展开多元投资，实现外汇资产保值增值。

• A：中国国际金融公司
• B：中国投资有限责任公司
• C：国家开发银行
• D：中国国际信托投资公司

答 案：B

解 析：中国投资有限责任公司(Chim Investment Group)于2007年9月29日宣告成立，注册资本为2 000亿美元。其任务是对外以境外金融组合产品为主展开多元投资，实现外汇资产保值增值。故选B。

多选题

1、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则

• A：公平
• B：公开
• C：公正
• D：风险匹配
• E：为客户创造财富

答 案：ABCD

2、在妥善处理利益冲突时，下列说法正确的有（）。  

• A：公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突
• B：要建立有效受理客户投诉以及建议的渠道，及时、高效地处理客户投诉
• C：定期汇总分析客户投诉情况，向有关人员和部门定期报告客户投诉及处理情况
• D：研究客户对金融创新的潜在需求和改进建议
• E：不断提高金融创新的服务质量和服务水平

答 案：ABCDE

解 析：在业务创新过程中，银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突。同时，要建立有效受理客户投诉以及建议的渠道，及时、高效地处理客户投诉，定期汇总分析客户投诉情况，向有关人员和部门定期报告客户投诉及处理情况，研究客户对金融创新的潜在需求和改进建议，不断提高金融创新的服务质量和服务水平。